Multi-Strategie- Ansatz

Aktive Aktien- Und/oder ETF-Strategien

Gemanagte Volatilität und renditestarke Anlagestrategien 

Die Überzeugung des Managements ist es, dass weltweites Wirtschaftswachstum zu langfristig steigenden Aktienkursen führt. Die Research-Methode berücksichtigt neben der laufenden Markt- und Unternehmensanalvse auch die Parameter Inflation/Geldpolitik, Währungsrisiken, technischer Fortschritt/Trendabbildung sowie das Management einzelner Unternehmen. Darüber hinaus werden tiefergehende Detailbewertungen ausgewählter Unternehmen und/oder Branchen/Sektoren vorgenommen und nach strengen Kriterien zur Diskussion für den Anlageausschuss vorbereitet.

Jetzt attraktive Investments für Ihr Vermögen finden –>

Aktien-Strategien

Risikoadjustierter Multi-Strategie-Ansatz

Charakteristika von Value-Aktien
Value-Unternehmen beweisen Widerstandsfähigkeit, schaffen gesellschaftlichen Mehrwert und besitzen gleichzeitig einen hohen Marktanteil bzw. sind Marktführer. Sie verfügen über Pricing Power, niedrige Kostenquoten und/oder nicht kopierbare Geschäftsgeheimnisse. Darüber hinaus besitzen sie die Fähigkeit, sich immer wieder neuen Herausforderungen zu stellen.

Chancenreiches Growth-Investing
Disruptive Technik und zukunftsweisende Prozesse findet man oftmals in Unternehmen, die starkes Wachstum ausweisen. Zukunftsgerichtete Themen und Renditechance werden durch Trendunternehmen oder Trendbranchen generiert. Sehr starkes Kurspotenzial bringen Growth-Aktien mit, die ein langfristig erfolgreiches Geschäftsmodell entwickeln (bspw. Amazon, Tesla, Google, Alphabet, Beyond Meat, Alibaba, etc.).

Stockpicking als „Renditekicker”
Professionelles und schnelles Investing in speziell ausgewählte Aktien, die aufgrund von Nachrichten oder allgemeinen Marktschwankungen kurzfristig besonders günstig sind.

ETF-Strategien

Aktiv gemanagte Multi-Asset-Methode

Minimalisierung von Risiko durch maximale Streuung

Bei ETF-Strategien wird systematisch, risikoadjustiert und breit gestreut über gering korrelierende Anlageklassen investiert. Proaktiv reduziert sich dadurch das Risiko von Prognosefehlern. Mögliche Schwankungen einer Anlageklasse (bspw. Aktien) werden dabei über die breite Streuung in differenzierte Werte (bspw. Bonds, Gold, Immobilien) aufgehoben.

Investments in einzelne Aktien wird bei ETF-Strategien konsequent vermieden. Stattdessen investieren wir hier in ausgewählten ETFs und somit in streng ausgewählte Indizes oder Branchen und Regionen. Ziel ist, sorgsam ein anpassungsfähiges und vielseitiges Anlageportfolio zu konstruieren und die intelligente Balance der Portfolios aufrecht zu erhalten.

Mit diesem Konzept greifen wir die Diversifikation nachhaltig auf. Für eine aktiv gesteuerte Unter- und Übergewichtung von einzelnen Anlageklassen wird das Rebalancing genutzt. So werden die einzelnen Anlageklassen in regelmäßigen Abständen wieder ins Gleichgewicht gebracht.

Strategische Liquidität

Wenn man Volatilität bzw. Risiken am Kapitalmarkt wirklich managen will, gibt es nur eine Asset-Klasse: Liquidität. Viele Investoren glauben, dass Liquidität nicht in eine strategische Asset-Allokation gehört. Ein anderer Ansatz ist aber auch möglich – zumindest mit FIMILA

Manchmal kommt es vor, dass Unternehmen völlig falsch bewertet werden oder die Börse kurzfristig extrem schwankt.

Dann wird strategische Liquidität benötigt, um von der Volatilität oder den Schwankungen profitieren zu können.

Stockpicking | Quant Investing

Innerhalb des Stockpicking-Ansatzes werden durch ein Auswahlverfahren schnell Unternehmen gefunden, die aufgrund aktueller Nachrichtenlage kurzfristig hohes Wachstum versprechen.

Diese Investments haben eine kurzfristige Haltedauer und werden im Gewinn wieder “geschlossen”. Weil es auf das derzeitige Geschehen setzt, wird dieses Vorgehen auch Momentum-Strategie genannt.

Growth Investing

Mit der Growth-Strategie wird in Aktien von Unternehmen investiert, von denen in den kommenden Jahren ein hohes Wachstum erwartet wird.

Dabei kann es sich auch um Unternehmen handeln, die aktuell noch nicht zu den großen Gewinnern gehören, zum Beispiel junge Firmen aus der Software-, Biotechnologie- oder Energiebranche.

Value Investing

Bei Aktien-Strategien
Das Ziel ist die Generierung einer zukünftigen Wertsteigerung durch Value-Aktien aufgrund einer genauen Analvse von Unternehmen. Dabei werden alle betriebswirtschaftlichen Daten und das Marktumfeld analysiert. Diese Strategie erfordert umfangreiche Marktkenntnisse.

Bei ETF-Strategien
Die Idee hinter der passiven Multi-Asset-Strategie ist die Generierung einer nachhaltigen Wertsteigerung aufgrund einer cleveren Portfolio-Konstruktion. Dies nennt man Index-Strategie, da nicht einzelne Aktien, sondern ein kompletter Aktienindex, wie der DAX oder der Dow Jones, bewertet und gekauft werden.

Innovativer Investmentprozess

Fundamentale Unternehmensanalysen – Technische Marktanalysen – Mathematische-statistische Verfahren – Tägliche Sentiment-Analysen – Künstliche Intelligenz

Die Research-Prozess wurde entwickelt, um Unternehmen und Werte zu identifizieren, die als sehr robust, nachhaltig innovativ sowie als erfolgreich gelten und mit ihrem Geschäftsmodell auch in der Zukunft anpassungsfähig bleiben.

Geben Sie Ihrem Vermögen eine Zukunft und vereinbaren Sie mit Ihrer FIMILIA ein Gespräch.

Mit FIMILIA Finanzberatung neu erleben. 

Ein Finanzberatungserlebnis buchen -->

Berufsstarter

Gerade im Job durchgestartet, die ersten Rücklagen auf dem Konto – und plötzlich viele Fragen?

Der Finanzmarkt kann am Anfang wie ein Dschungel wirken. Wir verkaufen dir keine komplizierten Produkte, sondern bringen Struktur in deine Finanzen.

Gut zu wissen: diese Bereiche verdienen jetzt deine Aufmerksamkeit:

Vermögen aufbauen ––>
Vermögensaufbau absichern ––>
erste Immobilienperspektive ––>


Wir bringen Ordnung in deine Finanzen und helfen dir, von Anfang an die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Weil deine Ziele von Anfang an die beste Strategie verdienen.

Starte jetzt in deine finanzielle Zukunft ––>

Vermögen übertragen

Verantwortung mit Weitblick gestalten.

Warum Vermögensübertragung oft unterschätzt wird:
In der Praxis wird das Thema häufig spät oder nur punktuell betrachtet –
zum Beispiel im Zusammenhang mit einzelnen Vermögenswerten oder konkreten Anlässen.

 

Was dabei oft fehlt, ist der ganzheitliche Blick:

 

  • Wie kann das Vermögen strukturiert übertragen werden?
  • Wie lassen sich unterschiedliche Interessen und Bedürfnisse berücksichtigen?
  • Welche Auswirkungen ergeben sich langfristig für Familie und Vermögen?
  • Wie bleibt die Übersicht und Kontrolle erhalten?

 

Ohne klare Strategie entstehen schnell Unsicherheiten – und Potenziale bleiben ungenutzt.

Ein Vermögen aufzubauen braucht Zeit, Disziplin und klare Entscheidungen.

Es sinnvoll an die nächste Generation weiterzugeben, ist eine ebenso wichtige – und oft komplexere – Aufgabe.

Denn dabei geht es nicht nur um Zahlen oder Vermögenswerte, sondern auch um Verantwortung, Fairness und den langfristigen Erhalt dessen, was geschaffen wurde.

Unsere Leistung: Klarheit für generationenübergreifende Entscheidungen

Wir unterstützen Sie dabei, Ihr Vermögen vorausschauend und strukturiert zu übertragen – immer abgestimmt auf Ihre persönlichen Ziele und Ihre familiäre Situation.

So begleiten wir Sie:

  • ganzheitliche Betrachtung Ihrer Vermögensstruktur
    Alle Werte und Zusammenhänge im Blick

  • individuelle Übertragungsstrategie
    Durchdacht, fair und auf Ihre Ziele abgestimmt

  • struktur für die nächste Generation
    Klarheit und Orientierung für alle Beteiligten

  • Berücksichtigung langfristiger Auswirkungen
    Nachhaltige Lösungen statt kurzfristiger Entscheidungen

  • Begleitung im gesamten Prozess
    Verlässlich, vorausschauend und verständlich


Wir helfen Ihnen, aus Ihrem Vermögen ein durchdachtes Vermächtnis zu machen.
Damit das, was Sie aufgebaut haben, nicht nur bestehen bleibt – sondern auch sinnvoll und strukturiert in die Zukunft geführt wird.

Jetzt Klarheit schaffen ––>

Vermögen optimieren

Wir bringen Struktur in gewachsene Vermögensstrukturen.

Mit der Zeit entsteht Vermögen oft Schritt für Schritt:

durch Sparpläne, einzelne Investments, Immobilien oder Empfehlungen aus verschiedenen Beratungsgesprächen.

Was dabei häufig entsteht, ist ein gewachsenes Gesamtbild – aber nicht immer eine durchdachte Gesamtstrategie.

Unterschiedliche Ansätze, Zeitpunkte und Entscheidungen führen dazu, dass das Vermögen eher einem Flickwerk einzelner Bausteine gleicht, statt einer klar strukturierten und aufeinander abgestimmten Strategie.

Was dabei häufig fehlt, ist der Blick auf das große Ganze:

  • Wie greifen die einzelnen Anlagen wirklich ineinander?
  • Entsteht daraus eine klare Strategie – oder eher eine Ansammlung von Einzelentscheidungen?
  • Passen Risiko, Ziele und Struktur noch zusammen?

Unsere Leistung: Wir machen aus Einzelbausteinen eine klare Gesamtstrategie

So unterstützen wir Sie:

  • ganzheitliche Analyse Ihres Vermögens
    alle Bausteine im Zusammenhang verstehen und bewerten
  • aufdecken von Ineffizienzen und Überschneidungen
    Doppelstrukturen, unnötige Risiken oder ungenutzte Potenziale sichtbar machen
  • klare strategische Neuausrichtung
    Abstimmung auf Ihre aktuellen Ziele und Lebenssituation
  • Optimierung von Struktur, Risiko und Ertrag
    bestehendes Vermögen sinnvoll weiterentwickeln statt neu erfinden
  • langfristige Begleitung
    damit Ihr Vermögen auch in Zukunft klar ausgerichtet bleibt
  •  


Wir verwandeln gewachsene Vermögen in eine klare, abgestimmte und zukunftsfähige Gesamtstrategie.
So entsteht aus vielen einzelnen Entscheidungen ein starkes System –
mit Klarheit, Struktur und einem klaren Ziel vor Augen.

Optimieren Sie Ihr Vermögen ––>

Vermögen anlegen

Wir machen aus Möglichkeiten eine klare Strategie: Die richtige Geldanlage ist entscheidend für den langfristigen Erfolg Ihres Vermögens.

Die häufigsten Herausforderungen bei der Geldanlage

  • keine klare Struktur im Portfolio
  • falsche Gewichtung einzelner Anlageklassen
  • zu viel oder zu wenig Risiko
  • emotionale Entscheidungen in unseren Marktphasen
  • unübersichtliche oder ungeeignete Produkte
  • fehlende Abstimmung auf persönliche Ziele

Doch erfolgreiche Geldanlage beginnt nicht nur mit der Frage wie investiert wird – sondern auch woher das Vermögen stammt.

Denn Kapital ist nicht gleich Kapital.

Ob aus einer Abfindung, einem Hausverkauf, einer Erbschaft oder laufend aufgebautem Vermögen:

Jeder Ursprung bringt eigene Anforderungen, Zeithorizonte und emotionale Faktoren mit sich.

Eine Einmalzahlung erfordert meist eine andere Herangehensweise als kontinuierlich aufgebautes Kapital. Während bei manchen Vermögen der Werterhalt im Vordergrund steht, geht es bei anderen stärker um Wachstum oder flexible Verfügbarkeit.

Genau deshalb braucht es keine Standardlösung – sondern eine Strategie, die zur Herkunft Ihres Vermögens und zu Ihrer persönlichen Situation passt.

Unsere Leistung: Klarheit, Struktur und die richtige Strategie

  • individuelle Anlagestrategie
    maßgeschneidert statt Standardlösung

  • sinnvolle Aufteilung Ihres Vermögens
    die richtige Balance aus Sicherheit und Wachstum

  • klare Produktauswahl
    verständlich, transparent und passend zu Ihrer Strategie

  • ruhige und fundierte Entscheidung
    auch dann, wenn Märkte unruhig werden

  • laufende Begleitung
    damit Ihre Strategie langfristig auf Kurs bleibt


Wir machen aus der Vielzahl an Möglichkeiten eine klare, verständliche und zu Ihnen passende Anlagestrategie
So wird Vermögen anlegen nicht zur Frage der Zufalls – sondern zu einer Entscheidung im System.

Entdecken Sie Ihre Anlagestrategie ––>

Vermögen aufbauen

Vermögen aufbauen ist kein Zufall – die größten Hindernisse sind nicht die Märkte – sondern vermeidbare Fehler, die viele Anleger immer wieder machen.

Zu den häufigsten Fehlern zählen:

 

  • keine klare Strategie oder Ziele
  • zu wenig Streuung (Klumpenrisiken)
  • emotionale Fehlentscheidungen (z. B. im Crash verkaufen)
  • auf den „richtigen Zeitpunkt“ warten
  • zu hohe Kosten oder ungeeignete Produkte
  • zu kurzfristiges Denken statt langfristigem Plan
  • fehlende Struktur und mangelnde Disziplin

Diese Fehler entstehen oft nicht aus Unwissen – sondern aus Unsicherheit, Emotionen oder fehlender Orientierung. Genau hier setzen wir an.

Unsere Leistung: Struktur und ein klarer Plan

  • klare Zieldefinition
    Was wollen Sie wirklich erreichen?
    Wir machen Ihre Ziele messbar und planbar.
  • individuelle Anlagestrategie
    Kein Standard, sondern ein Konzept,
    das zu Ihrer Lebenssituation passt.
  • durchdachte Streuung
    Wir kombinieren Anlageklassen sinnvoll,
    um Risiko zu steuern und Chancen zu nutzen.
  • ruhige, rationale Entscheidungen
    Wir helfen, emotionale Fehlentscheidungen
    zu vermeiden – gerade in unsicheren Marktphasen.
  • Kosten- und Produktoptimierung
    Damit Ihre Rendite nicht unnötig aufgezehrt wird.
  • langfristige Begleitung
    Wir bleiben an Ihrer Seite und passen Ihre Strategie bei Bedarf an.


Wir geben Ihnen einen klaren Fahrplan für Ihren Vermögensaufbau – verständlich, strukturiert und individuell.
So entsteht ein gutes Gefühl mit einer Strategie, die langfristig erfolgreich ist.

Entdecken Sie Ihre Potentiale ––>